النصب او الاحتيال هو عمل مخادع بالعمد يهدف إلى منح الجاني مكسب غير قانوني أو غير شرعى على حساب الضحية. يمكن أن يحدث الاحتيال في التمويل والعقارات والاستثمار والتأمين. يمكن العثور عليها في بيع الممتلكات العقارية ، مثل الأراضي والممتلكات الشخصية ، مثل الفن والمقتنيات ، وكذلك الممتلكات غير الملموسة ، مثل الأسهم والسندات. تشمل أنواع الاحتيال الاحتيال الضريبي ، الاحتيال على بطاقات الائتمان ، الاحتيال الإلكتروني ، احتيال الأوراق المالية ، احتيال الإفلاس.
يمكن القيام بنشاط احتيالي من قبل فرد واحد أو عدة أفراد أو شركة تجارية نصابة.
شرح النصب والاحتيال
ينطوي الاحتيال على عرض كاذب للحقائق ، سواء عن طريق حجب معلومات مهمة عن قصد أو تقديم بيانات كاذبة. في كثير من الأحيان ، يكون مرتكب الاحتيال على علم بالمعلومات التي تفيد بأن الضحية سيخسر الكثير من المال عن قصد ، وبالرغم من ذلك يقوم مرتكبها بخداع الضحية. في الأساس ، يستفيد الفرد أو الشركة التي ترتكب الاحتيال من عدم تماثل المعلومات لدي الضحية ، أن تكلفة الموارد لمراجعة والتحقق من تلك المعلومات التى يحاول اقناعك بها النصاب ستكون اقل بكثير من ما ستقوم بخسارته لذلك نقدم لك فى موقعك البورصجي العديد من المقالات التعلمية لكي نقوم بمساعدتك فى حمايه نفسك والاخرين.
لدى كل من البلاد قوانين تجرم النصب والاحتيال ، على الرغم من أن الأعمال الاحتيالية قد لا تؤدي دائمًا إلى محاكمة جنائية ولكن غالبًا ما يكون للمدعين العامين الحكوميين سلطة تقديرية كبيرة في تحديد ما إذا كان يجب أن تحال القضية إلى المحاكمة ، وقد يسعى العديد إلى تسوية بدلاً من ذلك إذا كان هذا سيؤدي إلى حل أسرع وأقل تكلفة. إذا قُدمت قضية احتيال للمحاكمة ، ويمكن إدانة الجاني فستتمكن من إرساله إلى السجن.
هل يوجد رأفة فى قضايا النصب ؟
في حين أن الحكومة قد تقرر أنه يمكن تسوية قضية احتيال خارج الإجراءات الجنائية ( بطريقة ودية) ، فإن الأطراف غير الحكومية (المجنى عليهم او الضاحيا) التي تدعي الإصابة قد تتابع قضية مدنية. قد يستمرو فى قاضيا الاحتيال الجاني لاسترداد الأموال ، أو ، في حالة عدم حدوث خسارة مالية ، قد يقاضون لإعادة حقوق الضحية.
ما هى متطلبات اثبات وقع النصب والاحتيال
يتطلب إثبات وقوع النصب والاحتيال أن يرتكب الجاني أفعالًا محددة.
أولاً ، يجب على الجاني تقديم بيان كاذب كحقيقة مادية.
ثانياً ، كان الجاني يعرف أن البيان كان غير صحيح.
ثالثاً ، كان على الجاني أن يخدع الضحية.
رابعاً ، على الضحية أن تثبت أنها اعتمدت على الأقوال الزائفة.
خامساً ، كان على الضحية أن تلحق بها أضرار نتيجة للتصرف بناء على تصريح كاذب عمداً.
أنواع النصب والاحتيال المالي
تشمل طرق النصب والاحتيال الفردية الشائعة فى الرهن العقاري سرقة الهوية وتزوير الدخل او الأصول ، في حين أن المتخصصين في الرقابة المالية قد يستخدمون الاحتيال في التقييم مثل تقديم القروض وهذا يعتبر خداع للنظام المالى.
يحدث النصب أيضًا في صناعة التأمين. قد تستغرق المراجعة الدقيقة لمطالبة استرداد مبلغ التعويض من شركات التأمين ساعات كثيرة بحيث يمكن للموظف الذى يقوم بالمراجعه بعمل مراجعه سريعة وبسيطة ويكون المبرر بانه لديه حجم كبير من المطالبات بالتعويض. لذلك قد يقدم الفرد مطالبة صغيرة بخسارة لم تحدث حقًا. وقد تقرر شركة التأمين دفع المطالبة دون إجراء تحقيق شامل لأن المطالبة صغيرة. وفي هذه الحالة قد تم إجراء الاحتيال على شركات التأمين.
يصف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاحتيال في الأوراق المالية على أنه نشاط إجرامي يمكن أن يشمل الاحتيال الاستثماري عالي العائد ، مثل مخططات بونزي او مخططات التسويق الهرمي او الاحتيال في العملات الأجنبية او اختلاس السماسرة او مخطط المضخة والتفريغ ، او الاحتيال المرتبط بصناديق الاستثمار يوجد الكثير من الحالات ، يسعى المحتال إلى خداع المستثمرين من خلال التحريف والتلاعب بالأسواق المالية بطريقة ما. وتتميز هذه الجرائم بتقديم معلومات كاذبة أو مضللة ، وحجب المعلومات الأساسية ، وتقديم المشورة السيئة عن قصد ، او عرض المعلومات الداخلية أو بيعها.
مثل على عواقب الاحتيال المالي
يمكن أن يكون للغش تأثير مدمر على الأعمال التجارية. في عام 2001 ، تم اكتشاف عملية احتيال ضخمة للشركات في Enron ، وهي شركة طاقة مقرها الولايات المتحدة. استخدم التنفيذيون مجموعة متنوعة من التقنيات لإخفاء الصحة المالية للشركة ، بما في ذلك التعتيم المتعمد للإيرادات وتضليل الأرباح. بعد الكشف عن الاحتيال ، شهد المساهمون انخفاضًا في أسعار الأسهم من حوالي 90 دولارًا أمريكيًا إلى أقل من دولار أمريكي واحد في أكثر من عام بقليل.
تم شطب موظفي الشركة من حقوق الملكية وخسروا وظائفهم بعد أن أعلنت شركة Enron إفلاسها. كانت فضيحة إنرون محركًا رئيسيًا وراء اللوائح الموجودة في قانون Sarbanes-Oxley الصادر في عام 2002.
