fbpx
  • الرئيسية
  • تعليم التداول
  • فضائح البورصة
  • تقيم شركات التداول
  • اتصل بنا
Newsletter
البورصجي
  • الرئيسية
  • تعليم التداول
  • فضائح البورصة
  • تقيم شركات التداول
  • اتصل بنا
No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • تعليم التداول
  • فضائح البورصة
  • تقيم شركات التداول
  • اتصل بنا
No Result
View All Result
البورصجي
No Result
View All Result
Home فضائح البورصة

شرح مفهوم عمليات النصب والاحتيال

Andrew Elia by Andrew Elia
يونيو 24, 2020
in فضائح البورصة
0
قضايا النصب والاحتيال

قضايا النصب والاحتيال

196
SHARES
1.5k
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

النصب او الاحتيال هو عمل مخادع بالعمد يهدف إلى منح الجاني مكسب غير قانوني أو غير شرعى على حساب الضحية. يمكن أن يحدث الاحتيال في التمويل والعقارات والاستثمار والتأمين. يمكن العثور عليها في بيع الممتلكات العقارية ، مثل الأراضي والممتلكات الشخصية ، مثل الفن والمقتنيات ، وكذلك الممتلكات غير الملموسة ، مثل الأسهم والسندات. تشمل أنواع الاحتيال الاحتيال الضريبي ، الاحتيال على بطاقات الائتمان ، الاحتيال الإلكتروني ، احتيال الأوراق المالية ، احتيال الإفلاس.

يمكن القيام بنشاط احتيالي من قبل فرد واحد أو عدة أفراد أو شركة تجارية نصابة.

Related articles

شرح النصب والاحتيال المحاسبي

شرح النصب والاحتيال المحاسبي

يونيو 25, 2020
ما هو مخطط المضخة والتفريغ المشهور بـ بامب اند ترامب

تعرف على مخطط المضخة والتفريغ المشهور بـ بامب اند ترامب

يونيو 11, 2020

شرح النصب والاحتيال

ينطوي الاحتيال على عرض كاذب للحقائق ، سواء عن طريق حجب معلومات مهمة عن قصد أو تقديم بيانات كاذبة. في كثير من الأحيان ، يكون مرتكب الاحتيال على علم بالمعلومات التي تفيد بأن الضحية سيخسر الكثير من المال عن قصد ، وبالرغم من ذلك يقوم مرتكبها بخداع الضحية. في الأساس ، يستفيد الفرد أو الشركة التي ترتكب الاحتيال من عدم تماثل المعلومات لدي الضحية ، أن تكلفة الموارد لمراجعة والتحقق من تلك المعلومات التى يحاول اقناعك بها النصاب ستكون اقل بكثير من ما ستقوم بخسارته لذلك نقدم لك فى موقعك البورصجي العديد من المقالات التعلمية لكي نقوم بمساعدتك فى حمايه نفسك والاخرين.

لدى كل من البلاد قوانين تجرم النصب والاحتيال ، على الرغم من أن الأعمال الاحتيالية قد لا تؤدي دائمًا إلى محاكمة جنائية ولكن غالبًا ما يكون للمدعين العامين الحكوميين سلطة تقديرية كبيرة في تحديد ما إذا كان يجب أن تحال القضية إلى المحاكمة ، وقد يسعى العديد إلى تسوية بدلاً من ذلك إذا كان هذا سيؤدي إلى حل أسرع وأقل تكلفة. إذا قُدمت قضية احتيال للمحاكمة ، ويمكن إدانة الجاني فستتمكن من إرساله إلى السجن.

هل يوجد رأفة فى قضايا النصب ؟

في حين أن الحكومة قد تقرر أنه يمكن تسوية قضية احتيال خارج الإجراءات الجنائية ( بطريقة ودية) ، فإن الأطراف غير الحكومية (المجنى عليهم او الضاحيا) التي تدعي الإصابة قد تتابع قضية مدنية. قد يستمرو فى قاضيا الاحتيال الجاني لاسترداد الأموال ، أو ، في حالة عدم حدوث خسارة مالية ، قد يقاضون لإعادة حقوق الضحية.

ما هى متطلبات اثبات وقع النصب والاحتيال

يتطلب إثبات وقوع النصب والاحتيال أن يرتكب الجاني أفعالًا محددة.
أولاً ، يجب على الجاني تقديم بيان كاذب كحقيقة مادية.
ثانياً ، كان الجاني يعرف أن البيان كان غير صحيح.
ثالثاً ، كان على الجاني أن يخدع الضحية.
رابعاً ، على الضحية أن تثبت أنها اعتمدت على الأقوال الزائفة.
خامساً ، كان على الضحية أن تلحق بها أضرار نتيجة للتصرف بناء على تصريح كاذب عمداً.

أنواع النصب والاحتيال المالي

تشمل طرق النصب والاحتيال الفردية الشائعة فى الرهن العقاري سرقة الهوية وتزوير الدخل او الأصول ، في حين أن المتخصصين في الرقابة المالية قد يستخدمون الاحتيال في التقييم مثل تقديم القروض وهذا يعتبر خداع للنظام المالى.

يحدث النصب أيضًا في صناعة التأمين. قد تستغرق المراجعة الدقيقة لمطالبة استرداد مبلغ التعويض من شركات التأمين ساعات كثيرة بحيث يمكن للموظف الذى يقوم بالمراجعه بعمل مراجعه سريعة وبسيطة ويكون المبرر بانه لديه حجم كبير من المطالبات بالتعويض. لذلك قد يقدم الفرد مطالبة صغيرة بخسارة لم تحدث حقًا. وقد تقرر شركة التأمين دفع المطالبة دون إجراء تحقيق شامل لأن المطالبة صغيرة. وفي هذه الحالة قد تم إجراء الاحتيال على شركات التأمين.

يصف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاحتيال في الأوراق المالية على أنه نشاط إجرامي يمكن أن يشمل الاحتيال الاستثماري عالي العائد ، مثل مخططات بونزي او مخططات التسويق الهرمي او الاحتيال في العملات الأجنبية او اختلاس السماسرة او مخطط المضخة والتفريغ ، او الاحتيال المرتبط بصناديق الاستثمار يوجد الكثير من الحالات ، يسعى المحتال إلى خداع المستثمرين من خلال التحريف والتلاعب بالأسواق المالية بطريقة ما. وتتميز هذه الجرائم بتقديم معلومات كاذبة أو مضللة ، وحجب المعلومات الأساسية ، وتقديم المشورة السيئة عن قصد ، او عرض المعلومات الداخلية أو بيعها.

مثل على عواقب الاحتيال المالي

صورة لشركة Enron التى استغلها مدرينها فى النصب
صورة لشركة Enron التى استغلها مدرينها فى النصب

يمكن أن يكون للغش تأثير مدمر على الأعمال التجارية. في عام 2001 ، تم اكتشاف عملية احتيال ضخمة للشركات في Enron ، وهي شركة طاقة مقرها الولايات المتحدة. استخدم التنفيذيون مجموعة متنوعة من التقنيات لإخفاء الصحة المالية للشركة ، بما في ذلك التعتيم المتعمد للإيرادات وتضليل الأرباح. بعد الكشف عن الاحتيال ، شهد المساهمون انخفاضًا في أسعار الأسهم من حوالي 90 دولارًا أمريكيًا إلى أقل من دولار أمريكي واحد في أكثر من عام بقليل.

لوجو لشركة Enron التى استغلها مدرينها فى النصب
لوجو لشركة Enron التى استغلها مدرينها فى النصب

تم شطب موظفي الشركة من حقوق الملكية وخسروا وظائفهم بعد أن أعلنت شركة Enron إفلاسها. كانت فضيحة إنرون محركًا رئيسيًا وراء اللوائح الموجودة في قانون Sarbanes-Oxley الصادر في عام 2002.

Tags: فضائح البورصة
Share78Tweet49
Previous Post

ما هو الدولار الأمريكي والين الياباني (USD / JPY)؟

Next Post

ما هو الدولار الاسترالي والدولار الامريكي (AUD / USD)؟

Related Posts

شرح النصب والاحتيال المحاسبي

شرح النصب والاحتيال المحاسبي

by Andrew Elia
يونيو 25, 2020

النصب والاحتيال المحاسبي هو عملية من عمليات النصب والاحتيال وببساطة هو التلاعب المتعمد للبيانات المالية لخلق مظهر زائف للصحة المالية...

ما هو مخطط المضخة والتفريغ المشهور بـ بامب اند ترامب

تعرف على مخطط المضخة والتفريغ المشهور بـ بامب اند ترامب

by Andrew Elia
يونيو 11, 2020

مخطط النصابين المشهور بـ مخطط المضخة والتفريغ او بامب اند درامب اسكيم فيه يقوم النصاب بمحاولة تعزيز سعر السهم من...

من اشهر عمليات النصب فى القرن ال19

اشهر عمليات النصب فى القرن ال19 بنفس طريقة بونزي

by Andrew Elia
مايو 26, 2020 - Updated on مايو 27, 2020

نسمع العديد من التحذيرات من عمليات النصب التى كانت تدور فى الماضى مثل ما حدث من عمليات النصب فى القرن...

التسويق الهرمي

فضيحة التسويق الهرمي

by Andrew Elia
مايو 24, 2020

ما هو التسويق الهرمي؟ التسويق الهرمي هو يعتبر نموذج من الأعمال غير مستقره ، حيث يقوم عدد قليل من الربح...

قصة بونزي النصاب

قصة بونزي النصاب

by Andrew Elia
مايو 21, 2020

قام بونزي النصاب بالاحتيال على الكثير من المستثمرين عن طريق جمع أمولهم لكي يستثمرها ولكن فى حقيقية الامر هو لم...

Load More
  • افلام عن البورصة

    افضل 19 افلام عن البورصة

    409 shares
    Share 164 Tweet 102
  • افضل شركة تداول في 2020

    254 shares
    Share 102 Tweet 64
  • تحذير من شركات الفوركس النصابة اكثر من 1000 شركة نصابة

    237 shares
    Share 95 Tweet 59
  • 10 اسباب الاستثمار فى الذهب بدلا من البيتكوين

    226 shares
    Share 90 Tweet 57
  • فضائح الدولار الامريكي

    221 shares
    Share 88 Tweet 55
البورصجي

© 2020 Bursagi. Content Protection by DMCA.com

Navigate Site

  • الرئيسية
  • تعليم التداول
  • فضائح البورصة
  • تقيم شركات التداول
  • اتصل بنا
  • Policies

Follow Us

No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • تعليم التداول
  • فضائح البورصة
  • تقيم شركات التداول
  • اتصل بنا

© 2020 Bursagi. Content Protection by DMCA.com