إن التفكير في عمل مشروع أو إنشاء شركة ما حتى لو كانت صغيرة هو في حد ذاته خطوة هامة لكسب المال، لكن تظل هذه الخطوة محفوفة بالمخاطر، والتي لا تتعلق فقط بتخطيط المشروع وتمويله، وإنما المشكلة الكبرى تكمن في أن هذا المشروع وهذه الشركة قد تكون عرضة للسرقة والاحتيال من قبل شركات أو أشخاص. وليس من الغريب أن يقوم شخص بالتخطيط لعملية احتيال وسرقة شركة ما، وإنما الأمر الأكثر غرابة هو أن من يقوم بعملية الاحتيال هذه هي شركة، وعندما تكون هذه الشركة ذات صيت كبير اكتسبت به ثقة الكثير من العملاء والمستثمرين، فإن عملية الاحتيال لن تتوقف عند كونها جريمة يحاسب عليها القانون، ولكن الأمر يتحول إلى فضيحة تهز أرجاء العالم، وتصدع بصداها بين كافة الشركات.

ولذا لابد لأي شخص يستثمر ماله في شركة أو مشروع ما، أن يتحقق أولاَ من طبيعة عمل الشركة وكيف تشغل الاستثمارات في أنشطتها التجارية، وهل هناك أي شبهة قانونية في نشاطها المالي أو التجاري.

في هذه المقالة سنتحدث بشكل مختصر عن أشهر عمليات احتيال وفضائح مالية تخص الشركات حول العالم.

شركة Wirecard

وهي شركة ألمانية متخصصة في مجالات الدفع الإلكتروني. وتعتبر من أشهر وأكبر الشركات في ألمانيا على مدار العشرين سنة الأخيرة. ولكن الكارثة والفضيحة المالية التي أسقطت الشركة هو ما كنت تقوم بها من عمليات التزوير في التقارير المالية التي كانت تشاركها مع المستثمرين والمساهمين في الشركة، وهو ما تم الكشف عنه من قبل المحققين الماليين، حيث اكتشفوا أن فقدان ما يقرب من ملياري دولار أمريكي في التقارير والشيكات المالية التي كانت تعطيها الشركة للمستثمرين. تم إلقاء القبض على الرئيس التنفيذي للشركة ماركوس براون (Markus Braun) في الثالث والعشرين من شهر يوليو عام 2020، وتصبح هذه الشركة في قائمة أشهر عمليات احتيال مالي تقوم بها الشركات حول العالم.

مقهى Luckin

وهو مقهى صيني يقدم المشروبات الساخنة والباردة للعملاء ومنتج كبير للقهوة في الصين. ولكن هذا المقهى قام بعمليات احتيال مالية جعلته ضمن هذه القائمة. القصة بدأت في مايو عام 2019، حيث كان سهم الشركة ما يقرب من 20 دولار أمريكي، ليقفز في يناير عام 2020 ويسجل السهم 50 دولار أمريكي. وهذا الأمر دفع بعض المحققين الماليين من قبل الحكومة إلى النظر في أسباب قفزة سهم شركة تنتج القهوة وتقدم المشروبات للزبائن. في الثاني من أبريل من عام 2020، كشف التحقيق عن عمليات تزوير في تقارير ومبيعات للقهوة بالجملة لشركات أخرى، وأن هذه المبيعات تقدر بحوالي 310 مليون دولار. ولكن فضيحة الشركة أيضاً تمثلت في أنها قامت بتعيين موظف وهمي يقوم بشراء المواد الخام من الموردين بما يقرب من 140 مليون دولار أمريكي. بعد هذه التحقيقات هبط سهم الشركة ليصل إلى 1.39 دولار أمريكي، وتصبح في قائمة أشهر عمليات احتيال حول العالم.

شركة Volkswagen

من كان يصدق أن هذه الشركة الألمانية والتي تعتبر من عمالقة صناعة السيارات حول العالم تدخل قائمة أشهر عمليات احتيال حول العالم؟ ولكن للأسف وقعت هذه الشركة في فضيحة مالية كبيرة لا نزال إلى الآن تعاني آثارها فقد دفعت تعويضات ما يقرب من 25 مليار دولار أمريكي، وسحبت ما يقرب من 480 ألف من سيارتها في السوق. تبدأ المشكلة عام 2015، حيث أن سيارات الشركة التي تعمل بوقود البنزين تقوم بإجراء اختبار لكشف معدل الانبعاثات الغازية الضارة للبيئة ومطابقتها لمواصفات الحفاظ على البيئة. واجتازت السيارات الاختبار بنجاح. ولكن الشركة كانت قد زودت هذه السيارات بنظام يجعلها تعطي قيماً أقل للانبعاثات لتجتاز الاختبار، وهو ما اكتشفه المستهلكون. وبهذه الفضيحة تدخل شركة Volkswagen قائمة أشهر عمليات احتيال مالي للشركات حول العالم.

شركة ZZZZ Best

وهي شركة أمريكية ومجالها هو تنظيف السجاد. تم إنشاء هذه الشركة بواسطة شاب يبلغ من العمر 15 عاماً يدعى باري مينكو (Barry Minkow) وكان ذلك في عام 1982م. وقد وقعت هذه الشركة في قائمة التي تشمل أشهر عمليات احتيال للشركات حول العالم. وتتمثل الفضيحة المالية التي قامت بها في أنها قامت بأخذ أموال المستثمرين من خلال شيكات ووثائق استثمار وهمية، ولكن فضيحة الشركة لم تقف عند ذلك، بل إن مينكو مؤسس الشركة كان يأخذ ويستولي على أموال المستثمرين الجدد ليسدد بها أموال المستثمرين الأقدم في الشركة. وكل ذلك يتم في شكل حسابات مالية وهمية ليس لها أساس من الصحة. ولكن الخدعة كالتالي قام بها مينكو والتي أقنع بها المستثمر سواء القديم أو الجديد هو أن الشركة أصبح لها صيت كبير وزادت قيمتها السوقية إلى أكثر من 300 مليون دولار أمريكي، وبالتالي نجحت الخدعة بأقناع العملاء والمستثمرين، ولكن الشركة كشف أمرها وتحولت إلى فضيحة كبيرة تسطر اسم الشركة ضمن قائمة أشهر عمليات احتيال مالي في التاريخ. وحكم على مينكو بالسجن لمدة 25 عاماً.